目 錄

    第一部分 部門概況

    （一）部門職能

    常州市住房公積金管理中心為直屬常州市人民政府的正處級事業(yè)單位，對全市住房公積金實行統(tǒng)一管理。設歸集管理處等9個處室，天寧、新北、鐘樓3個辦事處，武進、金壇、溧陽3個分中心。

    常州市住房公積金管理中心按照國務院《住房公積金管理條例》的規(guī)定履行以下職責：

    1.編制、執(zhí)行住房公積金的歸集、使用計劃；

    2.負責記載職工住房公積金的繳存、提取、使用等情況；

    3.負責住房公積金的核算，指導、監(jiān)督分支機構的內部核算；

    4.審批住房公積金的提取、使用；

    5.負責住房公積金的保值和歸還；

    6.編制住房公積金歸集、使用計劃執(zhí)行情況的報告；

    7.負責對受委托銀行進行住房公積金業(yè)務的管理和指導；

    8.承辦住房公積金管理委員會決定的其他事項

    （二）部門決算單位構成情況

    住房公積金管理中心下設歸集管理處、貸款管理處、計劃財務處、法規(guī)內審處、信息管理處、監(jiān)察室、辦公室、人事教育處、客服管理處9個職能處室，下轄武進、金壇、溧陽三個分中心和天寧、新北、鐘樓三個辦事處。

    住房公積金管理中心現有預算單位一個，即常州市住房公積金管理中心本級。

    2015年度主要工作完成情況

    1.落實上級要求，切實用足用好住房公積金

    （1）及時調整使用政策擴大受益面。根據住建部等三部委關于住房公積金提取、貸款使用相關政策要求，結合我市住房公積金管理實際，積極落實文件精神，三次調整貸款、使用政策，讓更多繳存職工家庭從中受益。在貸款政策方面，從“降首付、提額度、延期限”三個方面進行調整，進一步增強住房公積金貸款對職工購房消費的支持力度。到12月底，全市共有2705戶家庭享受到了貸款提取新政實惠，其中通過提高額增加貸款支持1.1億元，有553戶家庭購房提取了直系親屬住房公積金4946.92萬元，同時，從12月1日起實施新的租房提取政策，職工僅憑一張身份證就可辦理，新政實施一個月就為2323戶家庭辦理租房提取2017.85萬元。

    （2）加大對剛需性購房需求的支持。今年我市住房公積金貸款申請量始終保持高位。全年住房公積金貸款（含公轉商）申請達到87.27億元，同比增長51.12%。為此，中心從三方面做好工作：一是最大程度滿足職工購房需求。通過強化資金計劃管理，加強全市資金統(tǒng)調，按月度流入資金最大限度地安排放貸資金，月均放貸資金達到4.8億元，同比增長17%。全年支持職工購、建、修涉房消費資金首次突破100億元，達到133.81億元，創(chuàng)出歷史新高。二是大力推進公轉商貸款。在各銀行首套房標準變化、個貸優(yōu)惠力度不一的情況下，及時協(xié)調統(tǒng)一各商業(yè)銀行優(yōu)惠幅度，完善考核辦法發(fā)揮受托金融業(yè)務考核的導向作用。全市共受理公轉商貸款申請27.86億元，同比增長121.82%，使得8582戶家庭同樣享受到了住房公積金貸款優(yōu)惠。三是加快準入房源審批。嚴格掌握商品期房房源準入標準，派專人上門審核服務，同時，主動配合相關部門對存在風險的房源做好應對預防工作，全年共審批準入房源239個。積極推進住房公積金貸款納入市區(qū)存量房交易資金監(jiān)管平臺，保障二手房交易資金安全。通過該平臺發(fā)放的住房公積金二手房貸款達到7.35億元。

    （3）充分發(fā)揮對住房保障、穩(wěn)定房產市場的促進作用。一是加大對中低收入家庭的幫扶。主動牽頭協(xié)調相關部門完成市政府購買住房公積金貸款擔保服務方案，中心通過轉移支付方式購買擔保服務減輕職工融資負擔2375萬元。發(fā)放公轉商貼息3871萬元，是2014年貼息金額的4.2倍。繼續(xù)實施低收入家庭住房公積金貸款貼息政策，共為75戶困難家庭發(fā)放貼息資金29.7萬元，減輕職工還貸壓力。二是加強對保障房建設的支持。發(fā)放項目貸款3筆5580萬元，貸款余額達到1.38億元，為清韻雅苑項目的順利實施提供了有力保障。上繳廉租房建設補充資金5.37億元，同比增長76.07%，創(chuàng)出歷史新高。三是有力促進了去化房地產庫存。通過住房公積金貸款（含公轉商貸款）的支持，帶動全市住房銷售297.95萬平米，約占全市住房銷售面積的32%。

    2.推進制度與業(yè)務創(chuàng)新相結合，積極應對流動性緊張

    （1） 擴大制度覆蓋面，提升制度保障面。一是實行目標管理。年初由中心向管委會簽訂增人擴面責任，將任務分解落實至中心職能部門，以及有關鄉(xiāng)鎮(zhèn)、受托銀行、人力資源中介機構等外部協(xié)作單位，并按季進行考核督查，確保按時保質完成擴面任務。二是開辟網上催建渠道。依托全市稅務申報服務平臺，向6.5萬家應建未建、未全員建繳單位發(fā)送開戶提示函和建繳情況調查表，進行“點對點”催建，提高催建的針對性和有效性。三是深挖基層擴面潛力。增人擴面先后被武進區(qū)、金壇區(qū)當地政府列入為民辦實事項目，各分中心以此為抓手，深入鄉(xiāng)鎮(zhèn)（開發(fā)區(qū)）、企業(yè)和人才市場，開展現場咨詢、政策宣傳推進會等40場次，并逐步將公安協(xié)警、交通協(xié)管、園林綠化等聘用人員逐步納入住房公積金體系，其中，金壇區(qū)829名村干部、溧陽1020名編外教師全部建繳住房公積金。通過擴面新增職工，全年增加資金歸集3.19億元。

    （2）加大催繳力度，提高資金歸集率。一是抓好繳存基數調整。及時調整住房公積金繳存基數和比例，為全市757家單位開展培訓12場，同時，開展單位建繳登記情況核查，準確核實職工個人信息，及時糾正違規(guī)行為?；鶖嫡{整后，44.4萬職工調高了繳存基數，月應繳額增至5.47億元，比調整前增長8.73%。二是開展重點催繳。更新重點匯繳企業(yè)信息庫，安排專人對大型國企、外企、勞務派遣公司等匯繳大戶進行重點提醒，對欠繳3個月以上的單位發(fā)放催繳函1166封進行提醒，同時，發(fā)揮11個業(yè)務QQ群的便捷優(yōu)勢，為2800家重點企業(yè)提供提醒服務。三是加強托收管理。實施托收聯絡員制度，與建行、中行等11家受托銀行合作指定落實托收聯絡員，對在托收業(yè)務中發(fā)現的問題及時溝通解決，提高托收效率。到12月底，全市托收單位達到1.73萬家，同比增長15.25%，托收簽約率達到79.59%。四是抓好區(qū)劃調整保證資金及時歸集到位。按照全市區(qū)劃調整的統(tǒng)一部署，到8月11日，住房公積金繳存單位屬地化管理工作全部調整到位，共涉及1737家單位、4.5萬名職工的歸集業(yè)務變更，調整繳存金額達12億元。

    （3）主動創(chuàng)新，實施個貸資產證券化。針對近年來我市住房公積金個貸率始終保持在90%以上，而職工貸款需求旺盛、公轉商貸款分流作用趨弱的實際情況，中心依據上級有關文件精神，主動創(chuàng)新開展個貸資產證券化工作。中心首筆個貸資產證券化于8月份在上海證券交易所掛牌交易，6.19億元的發(fā)行量是目前省內單筆最大的融資額。資金到賬后，在半個月的時間里即全部用于住房公積金個人住房貸款發(fā)放，受惠家庭達到1800多戶，有效緩解了住房公積金流動性緊張。8月末，輪候未放貸款降至3.54億元，較高峰期減少52%，貸款發(fā)放輪候周期進一步縮短，當月實現二手房抵押辦妥即可放款。我市住房公積金貸款資產證券化的創(chuàng)新做法被省住建廳充分肯定，省住建廳研究室《調查與研究》印發(fā)專刊介紹，在全省各市推廣。

    3.加強規(guī)范化管理，確保住房公積金安全增值

    （1）強化風險防控管理。一是加大內審檢查力度。以迎接省住房公積金廉政風險專項檢查為契機，在中心開展了廉政風險防控專項自查活動，制定廉政風險防控責任分工表，對照36個項目76條專項檢查標準，按照“發(fā)動部署、自查自糾、專項檢查、改進提高”四個工作步驟，開展邊自查邊完善。充分發(fā)揮內部監(jiān)審合一的優(yōu)勢，全年共抽查業(yè)務和財務憑證1.84萬筆。實施專項稽核23個，開展專項審計4次，提出的50條審計意見均整改到位。組織內審處參與審核合同34份，涉及標的額302萬元，實施資產采購審計監(jiān)督8次。二是接受外部監(jiān)督。在市政府“三合一”平臺開展實時監(jiān)控240次，無投訴事項。組織行風評察員開展行風評察65次，提出改進意見建議15條。聘請專業(yè)測評公司對中心各部門及擔保公司、受托銀行進行4次暗訪測評。三是強化信息化防控安全。按照信息安全主管部門的有關要求，對中心內網業(yè)務系統(tǒng)及網上服務廳等進行信息安全風險自查，組織信息安全服務商對中心網絡系統(tǒng)、機房等進行風險評估及漏洞掃描，對發(fā)現的問題及時整改；升級改造新北機房，更新基礎設備，并將新北機房作為備份機房，保障中心數據安全；制定網上服務廳升級方案，做好相關設備的采購，提升網上服務水平。

    （2）提升依法行政水平。一是堅持送法，為企業(yè)送政策、送服務。開展走進科教城、走進企業(yè)等活動50余場次，先后為583家企業(yè)開展上門服務，同時，通過走訪單位364家，信函聯系1775家，電話聯系2768家，進一步加強對企業(yè)的政策宣傳。二是主動學法，營造法治氛圍。組織業(yè)務骨干參加全市行政執(zhí)法培訓5場32人次，提升員工執(zhí)法水平；積極參加“12·4”法制宣傳日活動，為職工群眾提供現場咨詢，發(fā)放法制宣傳材料400多份，增強法治意識。三是積極用法，維護職工合法權益。全年受理職工投訴企業(yè)不建、不繳或少繳案件65起297人，完成行政調解40起，行政執(zhí)法立案6起，幫助160多名職工建繳、補繳了住房公積金41.8萬余元。

    （3）筑牢內部管理基礎。一是注重管理的制度化和科學性。修訂完善個人繳存管理辦法、任職回避制度、網站管理辦法、信訪管理辦法等10個制度規(guī)定，進一步規(guī)范住房公積金管理。以高標準通過服務標準化省標驗收，初步建立起一套較為完善的業(yè)務管理服務標準化體系。組織開展中心“十三五”規(guī)劃編寫的調研工作，先后召開座談會7場，完成11個專題調研，為“十三五”確定發(fā)展方向夯實基礎。二是深入開展作風建設。鞏固和深化群眾路線教育實踐活動成果，認真開展“三嚴三實”專題教育，下發(fā)黨風廉政工作意見和黨風廉政責任清單，并由中心主要負責人與各部門簽訂“業(yè)務發(fā)展、作風建設、廉政責任”三合一目標責任書，推進廉政風險防范長效工作機制。先后邀請市紀委等部門的領導、專家為中心黨員干部和員工開展黨風廉政教育，組織全體黨員和中層干部到金壇區(qū)文博園參觀廉政教育基地，增強廉政意識。三是提升員工綜合素質。先后分2批組織31名員工參加蘇錫常住房公積金系統(tǒng)專題研修班。首次將黨員納入市人社局公務員網上學習平臺，按要求規(guī)定對黨員修學的學分進行考核，人均學時達到50分。外派員工175人次參加外部培訓，并及時進行傳達培訓，擴大學習效果。

    4.深化品牌建設，提高職工服務滿意度

    （1） 打造優(yōu)質服務窗口。一是針對今年住房公積金政策調整相對密集、職工需求量快速增長的特點，及時做好窗口服務應急預案的啟動，實施人員輪崗、頂崗，將服務前移，引導人流，全力做好服務工作，確保窗口穩(wěn)定。中心各服務窗口全年共接待服務職工78.05萬人次，未發(fā)生一起責任性服務投訴。二是圍繞服務“人性化”要求，堅持做好午間延時服務、周六便民服務和預約上門服務等特色服務，全年共計開展特色服務2500多人次，獲得職工好評。三是加強對提取業(yè)務的審核。對有疑問的提取申請暫先進行收件處理，并根據提供的票據到相關部門進行進一步核實。中心共核實提取材料108筆，查處騙提行為17筆，追回資金111萬元，切實保障職工資金安全。

    （2）提升信息化服務水平。一是加強網上服務廳建設。一方面繼續(xù)推廣單位網上業(yè)務，全年新增開通網上業(yè)務單位1926家，累計開通單位達到1.15萬家，占全部繳存單位的52.75%，惠及職工55.79萬名，分流70.06%的柜面單位業(yè)務量，大大提高了辦事效率。另一方面拓寬網上服務廳功能，新增房源管理功能，方便開發(fā)商進行房源登記、查詢等。二是加快推進部門信息共享。經過多輪溝通協(xié)商，中心信息系統(tǒng)與市房管信息系統(tǒng)、市房產登記系統(tǒng)實現了雙向數據交換，數據共享單位增至20多家。部門信息共享的實現，既加強材料真?zhèn)魏瞬?，又簡化了職工業(yè)務辦理材料。三是發(fā)揮遠程服務平臺優(yōu)勢。12329服務熱線呼入總量達到34.45萬次，同比增長33.55%，其中人工接聽量達到13.85萬人次，接通率98.9%；網站回答咨詢4913筆，同比增長20.15%；住房公積金微博發(fā)布、回復502多條；回復市長信箱來信29封；利用手機短信平臺，及時向職工發(fā)送電子對賬單、政策宣傳、貸款逾期提醒、滿意度調查等服務短信14.73萬條。

    （3）著力提升宣傳實效性。一是積極主動向是人大、政協(xié)及社會各界宣傳住房公積金。通過接待市人大代表、市政協(xié)委員調研、辦理政協(xié)發(fā)員提案等，及時匯報和宣傳住房公積金管理工作。市人大常委會召開第二十三次會議聽取和審議市政府關于我市住房公積金管理情況報告后，充分肯定住房公積金管理成效。二是向社會披露了住房公積金的全部管理信息，擴大了年度住房公積金信息公開范圍，首次公布了住房公積金管理的六大類30個基礎指標和24個分析指標共143項數據。三是宣傳方式多樣化。在報紙、電視、電臺發(fā)表宣傳稿件96篇次，其中日報專題宣傳32篇。在中心網站開展在線調查4次、在線訪談2次。向市委辦、市府辦及時推送住房公積金信息被錄用29篇，向市政府網站推送信息120條。向分管市領導報送《常州住房公積金運行情況報告》4期，編印《常州住房公積金信息》12期。制作法制宣傳櫥窗制作16塊展板。

    今年以來，中心不斷加強文明創(chuàng)建與優(yōu)質服務工作，全市住房公積金服務窗口新增省級青年文明號一個，先后獲得江蘇省住房和城鄉(xiāng)建設系統(tǒng)窗口單位和服務行業(yè)優(yōu)質服務競賽優(yōu)質服務先進單位、常州市級巾幗文明崗、全市縣處級黨委（黨組）理論學習組先進集體、市級機關先進基層黨組織、市級機關黨建信息報送先進單位等榮譽稱號。

    盡管中心工作取得了一定的成績，但也面臨著諸多挑戰(zhàn)：首先，宏觀經濟形勢的復雜多變，給增人擴面的穩(wěn)定增長帶來更多的不確定性，資金歸集的增速進一步放緩。其次，隨著房地產市場的深入調整，如何克服住房公積金流動性緊張，發(fā)揮好政策金融優(yōu)勢將面臨更多的考驗。第三，滿足日益增長的群眾服務需求，需要提高信息化水平、突破人手不足、窗口不足等瓶頸方面有更好的應對措施。

    第二部分 住房公積金管理中心2015年度部門決算表

    具體公開附后

    第三部分 住房公積金管理中心2015年度部門決算情況說明

    一、收入支出總體情況說明

    住房公積金管理中心2015年度收入、支出總計2313.60萬元，與上年相比收、支總計各減少15.94萬元，減少0.68%。主要原因是精簡節(jié)約，項目支出金額減少。其中：

    （一）收入總計2313.60萬元。包括：

    1．財政撥款收入2313.60萬元，為當年從市級財政取得的一般公共預算撥款和政府性基金預算撥款，與上年相比減少15.94萬元，減少0.68%。主要原因同前述理由。

    （二）支出總計2313.60萬元。包括：

    1．城鄉(xiāng)社區(qū)支出2313.60萬元，主要用于住房公積金管理中心的管理費用支出，與上年相比減少15.94萬元，減少0.68%。主要原因是精簡節(jié)約，項目支出金額減少，所以整體支出減少。

    二、收入決算情況說明

    住房公積金管理中心本年收入合計2313.60萬元，財政撥款收入2313.60萬元，占100%。

    三、支出決算情況說明

    住房公積金管理中心本年支出合計2313.60萬元，其中：基本支出1750.16萬元，占75.65%；項目支出563.44萬元，占24.35%。

    四、財政撥款收入支出決算總體情況說明

    住房公積金管理中心2015年度財政撥款收、支總決算2313.60萬元。與上年相比，財政撥款收、支總計各減少15.94萬元，減少0.68%。主要原因是精簡節(jié)約，項目支出金額減少，所以整體支出減少。

    五、財政撥款支出決算情況說明

    財政撥款支出決算反映的是一般公共預算和政府性基金預算財政撥款支出的總體情況，既包括使用本年從本級財政取得的撥款發(fā)生的支出，也包括使用上年度財政撥款結轉和結余資金發(fā)生的支出。住房公積金管理中心2015年財政撥款支出2313.60萬元，占本年支出合計的100%。與上年相比，財政撥款支出減少15.94萬元，減少0.68%。主要原因是精簡節(jié)約，項目支出金額減少，所以整體支出減少。

    住房公積金管理中心2015年度財政撥款支出年初預算為   1859.41萬元，支出決算為2313.60萬元，完成年初預算的124.43%。決算數大于年初預算的主要原因是員工績效工資追加經費。其中：

    （一）城鄉(xiāng)社區(qū)支出

    城鄉(xiāng)社區(qū)支出用于住房公積金管理中心的管理費用支出。年初預算為1859.41萬元，支出決算為2313.60萬元，完成年初預算的124.43%。決算數大于年初預算的主要原因是員工績效工資追加經費

    六、財政撥款基本支出決算情況說明

    住房公積金管理中心2015年度財政撥款基本支出1750.16萬元，其中：

    （一）人員經費1554.29萬元。主要包括：基本工資、津貼補貼、社會保障繳費、績效工資、退休費、住房公積金、提租補貼、其他對個人和家庭的補助支出。

    （二）公用經費195.87萬元。主要包括：辦公費、水費、電費、郵電費、差旅費、維修（護）費、會議費、培訓費、公務接待費、工會經費、福利費、公務用車運行維護費。

    七、一般公共預算財政撥款支出決算情況說明

    一般公共預算財政撥款支出決算反映的是一般公共預算財政撥款支出的總體情況，既包括使用本年從本級財政取得的一般公共預算財政撥款發(fā)生的支出，也包括使用上年度一般公共預算財政撥款結轉和結余資金發(fā)生的支出。住房公積金管理中心2015年一般公共預算財政撥款支出2313.60萬元，與上年相比減少15.94萬元，減少0.68%。主要原因是精簡節(jié)約，項目支出金額減少，所以整體支出減少。住房公積金管理中心2015年度一般公共預算財政撥款支出年初預算為1859.41萬元，支出決算為2313.60萬元，完成年初預算的124.43%。決算數大于年初預算的主要原因是員工績效工資追加經費。

    八、一般公共預算財政撥款基本支出決算情況說明

    住房公積金管理中心2015年度一般公共預算財政撥款基本支出1750.16萬元，其中：

    （一）人員經費1554.29萬元。主要包括：基本工資、津貼補貼、社會保障繳費、績效工資、退休費、住房公積金、提租補貼、其他對個人和家庭的補助支出。

    （二）公用經費195.87萬元。主要包括：辦公費、水費、電費、郵電費、差旅費、維修（護）費、會議費、培訓費、公務接待費、工會經費、福利費、公務用車運行維護費。

    九、財政撥款“三公”經費、會議費、培訓費支出情況說明

    住房公積金管理中心2015年度財政撥款安排的“三公”經費決算支出中，因公出國（境）費支出0萬元，占“三公”經費的0 %；公務用車購置及運行費支出44.36萬元，占“三公”經費的85.06%；公務接待費支出7.79萬元，占“三公”經費的14.94%。具體情況如下：

    1．因公出國（境）費決算支出0萬元，全年使用一般公共預算撥款支出安排的出國（境）團組0個，累計0人次。

    2．公務用車購置及運行費支出44.36萬元。其中：

    （1）公務用車購置決算支出0萬元。本年度使用財政撥款購置公務用車0輛。

    （2）公務用車運行維護費決算支出44.36萬元，完成預算的110.07%，決算數大于預算數的主要原因是車輛使用時間較長，維修保養(yǎng)費用較高，公務用車運行維護費主要用于車輛的日常運行費用、維護費、停車費、過橋過路費、汽油費等。2015年使用財政撥款開支運行維護費的公務用車保有量13輛。

    3．公務接待費7.79萬元。其中：

    （1）外事接待支出0萬元，完成預算的0%，2015年使用財政撥款開支的外事接待0批次，0人次。

    （2）國內公務接待支出7.79萬元，完成預算的62.37%，決算數小于預算數的主要原因嚴格控制招待批次、數量。國內公務接待主要為接待來常學習交流的其他城市的住房公積金管理中心，2015年使用財政撥款開支的國內公務接待110批次，996人次。主要為接待來常交流學習的異地公積金管理中心人員。

    住房公積金管理中心2015年度財政撥款安排的會議費決算支出10.62萬元，完成預算的75.27%，決算數小于預算數的主要原因是嚴格控制會議規(guī)模和批次，控制會議標準。2015年度全年召開會議12個，參加會議606人次。主要為召開歸集擴面專項會議、銀行例會、基數調整培訓會議等。

    住房公積金管理中心2015年度財政撥款安排的培訓費決算支出15.72萬元，完成預算的57.06%，決算數小于預算數的主要原因嚴格控制培訓規(guī)模和批次，控制培訓標準。2015年度全年組織培訓13個，組織培訓523人次。主要為培訓組工、紀檢、行政執(zhí)法、會計繼續(xù)教育、干部能力提升培訓等。

    十、政府性基金預算收入支出決算情況說明

    住房公積金管理中心2015年政府性基金預算財政撥款年初結轉和結余0萬元，本年收入決算2313.60萬元，本年支出決算2313.60萬元，年末結轉和結余0萬元。具體支出情況如下：

    城鄉(xiāng)社區(qū)支出（類）政府住房基金及對應專項債務收入安排的支出（款）管理費用支出（項）支出決算2313.60萬元，主要是用于住房公積金管理中心管理費用的支出。

    十一、其他重要事項的情況說明

    （一）機關運行經費支出決算情況說明

    2015年本部門機關運行經費支出195.87萬元，比2014年增加39.85萬元，增長25.54%。主要原因是：辦公大樓使用年限較長，物業(yè)維修費增加12.54萬元，對公積金管理人員的專業(yè)素質要求提高，培訓費增加3.6萬元，公積金條線管理上項目增多，差旅費增加2.1萬元，公積金歸集貸款業(yè)務量增加明顯，辦公費增加12.84萬元。

    （二）政府采購支出決算情況說明

    2015年度政府采購支出總額119.57萬元，其中：政府采購貨物支出65.74萬元、政府采購服務支出53.83萬元。

    （三）國有資產占用情況

    截至2015年12月31日，本部門共有車輛13輛，其中，市部級領導干部用車0輛、一般公務用車9輛、一般執(zhí)法執(zhí)勤用車4輛、特種專業(yè)技術用車0輛、其他用車0輛，；單位價值200萬元以上大型設備3臺（套）。

    機關運行經費支出決算表

    政府采購支出決算表